洗钱典型案例解读、远离洗钱犯罪活动

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　　湖南

　　何许人也？

　　甲：A投资管理咨询有限公司（以下简称“A公司”）实际控制人，后出资成立B公司。

　　乙：B公司员工。

　　丙：B公司法定代表人、员工。

　　发生何事？

　　乙、丙帮助甲洗钱

　　所犯何罪？

　　甲：犯洗钱上游罪

　　乙：犯洗钱罪

　　丙：犯洗钱罪

　　洗钱上游犯罪

　　2013年至2018年6月，甲作为A公司实际控制人，未经国家有关部门依法批准，以高额利息为诱饵，通过人为宣传、参展推广等方式向社会公开宣传ACH外汇交易平台，以A公司名义向1899名集资参与人非法集资14.49亿余元。截至案发，造成1279名集资参与人损失共计8.46亿余元。

　　洗钱犯罪

　　2016年年底，乙、丙被甲聘请成为B公司员工，并让丙挂名担任法定代表人，为其他公司提供商业背景调查服务。

　　2017年2月至2018年1月，乙、丙除从事B公司自身业务外，应甲要求，明知A公司以外汇理财业务为名进行非法集资，仍向甲提供多张本人银行卡，接收甲实际控制的多个账户转入的非法集资款。之后，乙、丙配合A公司财务人员罗某（另案处理）等人，通过银行大额取现、大额转账、同柜存取等方式将上述非法集资款转移给甲。洗钱具体方式、金额和“黑钱”去向及用途见下表：

　　整个洗钱行为中，乙转移资金共计6362万余元，丙转移资金共计3281万余元。二人除工资收入外，自2017年6月起收取每月1万元的好处费。

　　2020年3月31日，某市人民检察院以集资诈骗罪对甲提起公诉。2020年12月29日，某市中级人民法院作出判决，认定甲犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。宣判后，甲提出上诉。

　　2019年7月16日，某市公安局某分局以乙、丙涉嫌洗钱罪将案件移送起诉。2019年8月29日，某市某区人民检察院以洗钱罪对乙、丙提起公诉。2019年11月19日，某市某区人民法院作出判决，认定乙、丙犯洗钱罪，分别判处乙有期徒刑三年六个月，并处罚金360万元，没收违法所得；丙有期徒刑三年，并处罚金170万元，没收违法所得。

　　①“自洗钱”入罪、刑罚严苛：新刑法修正案十一实施之后，实施与甲相同行为的，将获“双罪”（上游犯罪+洗钱罪）。《刑法修正案（十一）》第一百九十一条对洗钱罪做了诸多修改，其中颇为显著的是删除了“明知”、“协助”等属于第三人角度的词汇，这意味着洗钱罪的犯罪主体不再仅限于第三人，还包括了实施特定上游犯罪的行为人，“自洗钱”入罪是刑法对洗钱犯罪做出的重大调整，加大了对从洗钱犯罪中获益最大的上游犯罪本犯的处罚力度。

　　② 尽管在本案例中，犯罪嫌疑人使用洗钱方式多种多样，变换频繁，但万变不离其宗，本质都是通过隐匿资金流转关系，掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质。

　　如何保护自己，远离洗钱活动

　　1、主动配合金融机构进行客户身份识别，办理业务时按规定提供身份证件和基本身份信息，证件过期后及时更新。

　　2、不要出租或出借自己的身份证件、帐户。

　　3、选择安全可靠的金融机构。

　　4、任何单位和个人发现洗钱活动，可以向人民银行和公安机关进行举报。