摘要:Meiji Yasuda Asset Management Company Ltd.成立於1986年,作為明治安田生命保險集團的核心資產管理公司,公司致力於提供多樣的資產管理服務和產品。公司由日本證券交易商協會授權和監管,金融工具經營者編號為関東財務局長(金商)第405號。此外,Meiji Yasuda由日本金融廳(FSA)監管,許可證號為8010401040306。
基本資訊&監管
Meiji Yasuda Asset Management Company Ltd.成立於1986年,作為明治安田生命保險集團的核心資產管理公司,公司致力於提供多樣的資產管理服務和產品。公司由日本證券交易商協會授權和監管,金融工具經營者編號為関東財務局長(金商)第405號。此外,Meiji Yasuda由日本金融廳(FSA)監管,許可證號為8010401040306。
金融工具
Meiji Yasuda主要為客戶提供投資顧問業務和投資信託委託業務,內容涵蓋國內/國外股票,國內/國外債券,房地產投資信託(REIT)以及其他平衡型基金。
關於NISA帳戶
NISA是2014年推出的“小額投資免稅制度”。申請對象主要針對日本在住的20歲以上的成年人。最高購買金額為每年120萬日元,且免稅期限為5年。根據這一制度,公開發售的股票投資信託基金和上市股票的股息收入和轉讓收益免征稅收。每人只能開設一個NISA帳戶。
費用
Meiji Yasuda在交易過程中根據需要提供產品和各種服務時向客戶收取費用。投資諮詢合同和全權委託投資合同的費用是通過合同資產額(原則上是市場價值資產的平均餘額)乘以預先確定的費用率來計算。收費標準根據與客戶的合同性質和投資情況等而不同。其他費用(包括應急費用)則根據投資目標、管理方法、服務和其他因素,逐一收取。
風險
每種金融產品都存在因各種原因造成損失的風險。以國外股票/債券為例,它們存在由於股票價格、利率和匯率等指數變化引起的價格波動,或由於股票和債券的發行人破產或財務狀況惡化而導致管理的資產本金減少的風險。有些情況下,交易可能遭遇損失本金或超額本金的風險。
客戶服務
Meiji Yasuda會為每位客戶指派一位明確的的負責人,他/她將直接處理每個客戶的要求。除了每月和每季度的投資報告外,公司還將根據要求提供特別報告。此外,公司將定期舉行投資狀況會議(原則上每季度一次),向客戶報告管理資產的現狀、投資業績、投資行為、市場前景和未來投資政策。
Robo-Advisor
Robo-Adviser是Meiji Yasuda為客戶提供的一項新時代的金融技術服務。一般情況下,客戶只需回答5個問題並通過Roboad進行診斷,Robo-Adviser就可以根據其實際情況和要求提供資產配置、本金損失概率、投資信託選擇等指引。這項服務並不收取任何費用。