警惕！臺灣近兩年的十大資金盤

　　不少外匯平台在網路上進行詐騙，利用高收益或穩定獲利，來吸引投資者入場，甚至發展成殺豬盤、資金盤的形式！

　　所謂資金盤，是指運用值銷倍增原理，以滾動或靜態的資金流通形式，拆東牆補西牆，用後加入會員的錢支付給前面會員的網絡傳銷形式。極具隱蔽性、欺騙性和社會危害性，進行地下集資的。但是這種集資很少有超過三年的，因為到了一兩年的時候，資金盤主就大多捲款而逃了。

　　我們接著和大家介紹10個，近兩年在台灣行騙的資金盤，請投資者注意警惕：

　　海匯國際 Hiifx

　　官網

　　目前海匯國際的官網必須使用私人連線才能進入，可以判斷為不可靠的平台。

　　監管情形

　　宣稱其受美國NFA（監管號：0519147）監管，但目前監管狀態異常，監管機構公佈狀態為未授權，也屬於超範圍經營，請注意風險！

　　入金門檻

　　海匯國際的入金門檻為1500美元，對新手來說稍高一些。

　　點差

　　海匯國際並沒有公布其點差，但有投資者指出，海匯透過點差賺取了大量獲利，因為海匯的固定公式化交易模式每次交易都接近滿倉交易

　　詐騙手法

　　1. 涉嫌龐氏騙局

　　海匯利用保險倉來獲得固定營利，並聲稱有5種方式，能夠讓保險倉裡的資金充足，但事實上資金的主要來源，都是靠不斷的拉新人，來資助他們的保費，並以此持續運作。

　　2. MT4數據不真實，似乎遭人為操作

　　海匯hiiFX有權限修改其平台MT4的交易數據，先透過延後時間的單，讓人感覺好像是棄單，事實上，在這段時間內，交易數據早就被動了手腳，海匯賺得盆滿波滿，但投資人可就要哭了。

　　3. 五代推廣佣金機制拉下線

　　最可怕的就是，海匯發展的五代抽傭機制，俗稱拉下線，而為了鼓勵用戶發展下線，海匯的返傭可是給得很大手筆，佣金的誘惑，也讓許多舊用戶也一起加入這場遊戲，資金來源穩定。

　　天眼爆料

　　有夠無言跟當初就入團說的完全不一樣，說好的穩賺不賠讓我去借出，出事情爆倉就叫我承擔一半，這樣誰會接受？

　　事蹟

　　海匯國際透過先上說明會、咖啡廳等形式，吸引用戶，曾在台灣吸金8億多元。

　　DRCFX

　　官網

　　目前海匯國際的官網仍可以進入，但考量其爆料事蹟及監管狀態，並不建議投資人在此考慮入金。

　　監管情形

　　該交易商目前並沒有任何有效監管。

　　入金門檻

　　今年8月，DRCFX就宣佈平台的入金門檻從1500美金提升到到15000美金

　　點差

　　情報並沒有告訴我們它的點差

　　詐騙手法

　　其實DRCFX是海匯國際的改名版，「海匯國際」在2018年時因在馬來西亞、中國均出現犯罪行為，並在後來改成「DRC」繼續進行詐騙，並藉由「外匯保證金」作為投資標的吸金

　　DRCFX實行會員分紅，在俱樂部群組裡面發布會員制度，後來DRCFX通知說出金的門檻提高，平台也宣稱對於銀聯第三方的出金，設置單筆最低1000美金，低於1000美金的出金，建議用其他的管道出金，例如USDT等

　　在台灣地區，更號稱團隊成員都是工研院博士、竹科高階主管、知名國立大學教授、公司老闆等，召開說明會，讓民眾被引誘入會，還有高檔聚會、遊艇趴吸引民眾，更稱可以「財富自由」

　　天眼爆料

　　1月份申請的。現在完全無法出金到賬。馬來西亞清退，傭金取消。頭部大團隊都已經離場，各地都陸續有人報警。

　　事蹟

　　來源：中時電子報

　　JCI

　　官網

　　目前無法進入JCI的官網，可初步判斷其平台可信度低。

　　監管情形

　　該交易商目前並無有效監管。

　　槓桿

　　並無消息可看到其平台的槓桿，這對投資人來說不是好消息。

　　點差

　　並無消息可看到其平台的點差，這對投資人來說不是好消息。

　　詐騙手法

　　JCI公司在其名義上，為替投資人操盤外匯買賣，但在活動的宣傳上，卻是將投資人拉入會，並且利用一些精品名錶為獎勵。

　　JCI的黃志明打著拿督的名號，於2019年於台灣招攬會員做投資，並花費了百萬元在各大節目、周刊打廣告，詐騙1億多元。

　　天眼爆料

　　連小姐稱她只是臺灣市場講師，但領導人們分分蒐集資料，證據含括說自己是股東，甚至可以直接對接中國跟新加坡領導股東，甚至臺灣財務都由她處理，等等證據實在無法是一個單純講師所為，據內幕消息，此人長年做策劃賣給一些國家進行詐騙，有時躲在後面未露臉，所以前面安全下莊幾次後，不知騙不夠飽，於是大張旗鼓把JCI引進臺灣騙臺灣人一波，而此人之前活躍於杭州，這次返臺做JCI目的為何？嘴上說要處理都是推託，聯合新加坡人騙臺灣人，據領導人發出消息臺灣吸金金額到達1000萬美金，受害人數2000-3000人，甚至5月底不出金，繼續推出2.0/3.0等，更打著另外一個外匯師馬里奧團隊繼續行使詐騙收單，可惡至極。以下為她上課投影片，以及當初大群流出訊息，證實根本資金盤，並非正規公司，完完全全利用英國公司牌照海騙臺灣一群人，此女惡劣更要脅眾多投資人，如果告我便將組織圖提供讓你們一個都跑不掉，更處處污衊投資人領導人，造成大家分裂無法一起提告訴，目前已經有人馬提告，檢調調查中，希望此女這次未詐騙付出代價。

　　事蹟

　　來源：CTWANT

　　GCG鉅富

　　官網

　　目前無法進入其官網，請投資者小心警惕！

　　監管情形

　　GCG鉅富的澳大利亞ASIC（監管號：631970726）監管狀態為已撤銷

　　槓桿

　　未提供槓桿。由於 GCG ASIA 是非法經紀商，因此無論槓桿是多少，交易者都應遠離該經紀商。

　　點差

　　該交易商未提供點差，交易者亦無法從官網得知。

　　詐騙手法

　　GCG Asia鉅富金融，把瑞士知名交易商，杜高斯貝和丹麥知名多資產交易商盛寶銀行（SAXO Bank）列入其合作夥伴，

　　同時，GCG Asia鉅富金融也宣稱，他們與杜高斯貝合力推出創新的保險對沖交易模式。所謂的「保險對沖交易模式」，幾乎都是資金盤，打著外匯交易的名義，欺騙投資者的「套路」。

　　天眼爆料

　　1、鉅富GCG，2018年12月末開業，從2019年4月起大規模不出金 2、邱富豪2019年5月被柬埔寨警方所逮，出了一個所謂的假鄭總發動5-5報單，6-4報單，一大波會員繼續被圈錢！ 3，鉅富跑路之前，大肆承諾會員投資500美金注冊GIB數字銀行后，一次性解決提現問題，實際上一分錢都沒出金，反而騙取會員500美金注冊數字銀行，后期增至1000美金 4，鉅富GCG平移至GIB環球投資數字銀行，將原會員在GCG的投資本金吃掉50%后平移，再分三年釋放—鬼吹燈

　　5，鉅富GCG平臺會員的收入錢包里一年多的外匯交易收益，又被吃掉90%，留下10%部分繼續吊詭會員

　　6，現G丨B數字銀行繼續大肆宣傳攬金詐騙項目，延續鉅富詐騙吹噓道路走進世界500強！

　　事蹟

　　來源：MdEditor

　　PTFX普頓

　　官網

　　每當進入普頓的官網時，皆會顯示拒絕連線的畫面，可知道其為不可信任的平台。

　　監管情形

　　該交易商目前並無有效監管。

　　槓桿

　　PTFX僅為投資者提供一種標準賬戶，最低入金為1000美金，高於行業標準。而PTFX提供的最大交易槓桿為1：200。

　　點差

　　經過測試模擬賬戶得知，歐元美元的點差在1.1點到1.3點之間，這比較符合行業的標準。

　　詐騙手法

　　PTFX普頓以拉人頭，加盟的方式，以高回報引誘投資者入場。

　　PTFX普頓於在外宣稱受印尼監管，但是印尼並不進行外匯監管，為了避免被識破，宣稱可以從商務部網站查到監管資訊，所以許多投資者對PTFX深信不疑。

　　天眼爆料

　　這間是資金盤暴艙，朋友9月時曾試圖出金，客服未給予任何出金許可，昨天還有資金，現在全部沒了

　　事蹟

　　來源：自由時報

　　OTM奧美

　　官網

　　OTM的官網依然能夠連上，但網站內容異常，出現網站出售、出租等字樣，投資者要注意！

　　監管情形

　　宣稱的印尼BAPPEBTI監管（監管號：0002/UPTP/SIP/5/2019），以及ICDX監管（監管號：189/SPKB/ICDX/DIR/II/2019），在查證後為套牌平台，請注意風險，謹防受害！

　　槓桿

　　具投資者的消息指出，其最大槓桿為1:100

　　點差

　　該交易商未提供點差，交易者亦無法從官網得知。

　　詐騙手法

　　OTM Trade奧美與以託管跟單為噱頭，複製操盤手的交易進行跟單，自動入金。

　　OTM Trade奧美利用其Ultimate MAM Pro系統，宣稱通過MT4交易多個投資者帳戶

　　，並進行子交易分配。

　　天眼爆料

　　資金盤實錘，鎖倉稱接受審查，利潤和本金通通不給出金，請經紀人給個解釋被踢出群，請大家趕緊報警，等經紀人都跑了就沒法要回本金了

　　事蹟

　　來源：今天頭條

　　Midasama 米得

　　官網

　　MIDASAMA米得的官網能夠進入，但並不是該交易商官網。

　　監管情形

　　該交易商當前暫無有效監管

　　槓桿

　　Midasama為投資者提供五種不同類型的交易賬戶，基本賬戶的最低入金為1000美金，而其他四種賬戶的最低入金分別是5，000美金，10，000美金，50，000美金和100，000美金。但Midasama未提供相關的槓桿信息。

　　點差

　　該交易商未提供點差，交易者亦無法從官網得知。

　　詐騙手法

　　Midasama米得，在網路上宣稱其擁有無風險、保證獲利的投資方式，也宣稱有有受到塞浦路斯監管 , 但監管牌照被揭穿是冒牌的，且米得目前沒有任何監管，並且提供高額的獎金，而獎金來源則是其他客戶。

　　天眼爆料

　　我與米得的合約已到期並解除合約，但米得遲遲不肯退還錢

　　事蹟

　　圖片來源：股匯網

　　瑞鑫國際

　　官網

　　目前無法連上瑞鑫國際的官網。

　　監管情形

　　經查證，該交易商當前暫無有效監管

　　槓桿

　　其平台並未查到他的槓桿，請投資者注意警惕。

　　點差

　　其平台並未查到他的點差，請投資者注意警惕。

　　詐騙手法

　　瑞鑫國際以外匯交易的名義，將參加者劃分四個等級，分別為爲IB代理、MIB代理、PIB代理和普通會員，參加者必須購買外匯才能獲得會員資格，而獲利方式，則就是直接或間接從發展人員中誘騙，使參與者不斷找他人參加，也通過設定匯率，讓參與者入金與出金有匯率差，進而騙取錢財。

　　天眼爆料

　　無監管，無隔離賬戶，無真實交易，誰來割誰，割你沒商量，國內操盤手開的盤

　　事蹟

　　來源：人人焦點

　　ASSOCIATE PRIME

　　官網

　　目前官網仍可以進入，投資者請警惕。

　　監管情形

　　經查證，該交易商當前暫無有效監管

　　槓桿

　　該平台宣稱提供靈活的槓桿率與掛單種類，但真實數字無法得知。

　　點差

　　Associate Prime宣稱使用複雜算法獲得銀行同業市場利率，並呈現為超窄幅可交易，提供有競爭力的價格，但真實數字不得而知。

　　詐騙手法

　　一位用戶，遇上一位男網友，幫她充值了一筆好幾萬美金，用戶受到感情的觸動，也看到帳戶有營利，因此當時不疑有她。

　　用戶想要將帳戶的錢轉出時，平臺客服聯繫到她，其需要在7個工作日內繳納10%的稅金才能出金。事後再還給他。然而這個願意幫自己充值幾萬美金的男朋友，現在卻拒絕幫她繳納幾千的稅金

　　天眼爆料

　　在網上碰到一個騙子，他拉我去這個網站投資，註冊後我投了1萬5千美金，他幫忙充值了6萬多美金，然後帶我盈利7萬多，當我要出金後對方客服說要先交10%的稅金，大概9千多，這肯定是個黑平臺了。

　　事蹟

　　IBM CAPITAL COPRORATION

　　官網

　　該平台必須使用私人連線方能進入，可初步懷疑其不是正規平台。

　　監管情形

　　該平台宣稱的美國NFA監管（監管號：0514461）疑似套牌，

　　槓桿

　　IBM capital corporation官方目前沒有公布其槓桿。

　　點差

　　IBM capital corporation官方目前沒有公布其點差，但有投資者說他們宣稱月報酬可到6-10%。

　　詐騙手法

　　IBM Capital，簡單來說就是打著人工智能交易，來進行資金盤詐騙。

　　平台宣稱，IBM機器人託管，每月至少可以有6%以上得收益，一年幾乎就可以翻貝了，這樣的收益和PTFX等資金盤項目是差不多的，在看到穩定收益的字眼時，幾乎都是詐騙。

　　IBM外匯同樣有資金盤項目的標配——拉人頭，拉的人頭越多，收益越多。

　　天眼爆料

　　IBMCC自從12月份已經不能出金解約撤金被駁回，然而鴻悅聯合新加坡人利用空殼公司進駐金博會吸客誘因大量客戶入金，對沖資金自己賬戶資金出金，1月份查證鴻悅賬戶資金全部撤離！18年鴻悅參與制度設計，國內營銷外包團隊！當時在市場宣傳本金自由，目前呢？消失跑路，火幣網錢包地址里資金全部轉移，賬戶涉及流水接近一億美金！

　　事蹟

　　來源：金融維權之家

　　總結：

　　資金盤一直都存在，但投資者當下不一定能發覺，如果受到資金盤的侵害，除了報警以外，也可以上外匯天眼進行爆料，真心祝福每一位投資者，可以完全避開詐騙，並了解投資之道，賺得盆滿缽滿！